Qu’est-ce que la finance verte ?

Définition de la finance verte

La finance verte peut être définie comme l’ensemble des actions et des transactions financiers qui favorisent la transition énergétique et la lutte contre le réchauffement climatique.

Et concrètement, qu’est-ce que la finance verte pour un investisseur ?

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Par exemple, deux entreprises se présentent à un investisseur. La société A installe des éoliennes et a une rentabilité moyenne. La société B exploite des centrales électriques au charbon et a une rentabilité élevée.

Si l’investisseur privé fait de la finance verte, il choisira l’entreprise A. Cet investissement est plus durable et a un impact environnemental positif, malgré une rentabilité à court terme plus faible.

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Acteurs de la finance verte

Plusieurs initiatives ont déjà été prises dans le monde entier, telles que les obligations vertes. Ces documents sont émis par des institutions telles que la Banque mondiale. Ils sont également émis par des États, comme la France, ainsi que par des autorités locales pour financer leur projet respectueux de l’environnement.

Les grandes multinationales commencent à le faire aussi. Mais parfoiscela peut paraître particulièrement comme un bon moyen de restaurer leur image de marque auprès du public.

Les choses évoluent aussi rapidement au niveau européen. En mars 2018, la Commission européenne a lancé un plan d’action pour un financement durable. Son objectif est de superviser et de promouvoir l’écoviabilité du financement par la création de normes et de labels. Ils servent à identifier les produits financiers plus ou moins verts.

Ce plan contribuera à la réalisation des objectifs climatiques de l’UE et à la mise en œuvre de l’accord de Paris.

Les investissements verts sont-ils plus attrayants à long terme ?

La rentabilité tient compte des coûts et de la durabilité du rendement des investissements.

Prenons l’exemple de la société B, comme on l’a vu ci-dessus, qui exploite des centrales électriques au charbon. Le coût du laissez-faireles mesures environnementales sont plus élevées que le coût des mesures préventives visant à réduire l’impact des émissions de gaz à effet de serre. Pourquoi ? Parce que les risques affectent l’environnement dans son ensemble et peuvent donc compromettre à long terme les perspectives des acteurs économiques.

Selon une étude du GIEC (Groupe d’experts intergouvernemental sur l’évolution du climat), si rien n’est fait pour réduire les émissions de CO2 d’ici 2100, les températures moyennes augmenteront d’environ 4 degrés. Sans oublier cela, l’élévation considérable du niveau des océans et le déplacement de millions de personnes vivant au bord de la mer.

Dans ce contexte, plusieurs risques financiers peuvent survenir. Le plus notable est la forte dépréciation des stocks financiers liés aux combustibles fossiles, secteur surexposé du changement climatique.

Relever le défi climatique grâce à un financement plus durable et respectueux de l’environnement pourrait être la solution.

Enfin, lela stabilité financière et la gestion des risques climatiques vont de pair. Dans ce contexte, la Banque de France a lancé en 2017 le réseau de banques centrales et de contrôleurs pour l’éco-gestion du système financier NGFS. Ce réseau est chargé de rendre tous les acteurs financiers responsables de la finance écologique.

L’ objectif de toutes ces mesures est de réorienter les capitaux afin d’accroître le financement de la transition énergétique.

Les critères ESG dans la finance verte

Un aspect important de la finance verte est l’utilisation des critères ESG pour mesurer les performances environnementales, sociales et de gouvernance d’une entreprise. Les investisseurs utilisent ces critères pour évaluer le niveau de responsabilité sociale et environnementale (RSE) d’une entreprise avant de prendre une décision d’investissement.

Les trois domaines sont interconnectés. Par exemple, les entreprises qui prennent des mesures visant à réduire leur impact environnemental ont souvent aussi tendance à adopter des pratiques sociales plus durables. Cela peut être l’adoption de normes en matière de gestion responsable du personnel ou encore une politique salariale juste.

En termes sociaux, il s’agit notamment du respect du droit du travail, de la sécurité au travail et de la diversité au sein de la structure hiérarchique, tandis que dans le domaine de la gouvernance, le code éthique mis en place par les dirigeants joue un rôle crucial.

La transparence est essentielle. Pour garantir l’intégration effective des critères ESG dans leurs stratégies financières, la France a développé sa propre réglementation. La loi sur la transition énergétique oblige désormais tous les grands instituts financiers français à publier chaque année un rapport sur leur implication dans la lutte contre le changement climatique et leur prise en compte des risques liés aux facteurs environnementaux et sociaux.

C’est pourquoi plusieurs plateformes spécialisées ont vu le jour, offrant aux investisseurs des outils dédiés à l’évaluation de la performance ESG d’une entreprise. Une fois les entreprises évaluées, elles sont classées en fonction de leur niveau de performance environnementale et sociale.

L’intégration effective des critères ESG dans les stratégies financières est une étape importante vers une finance plus verte. Les gouvernements doivent aussi jouer un rôle actif pour encourager la transition écologique en mettant en place des politiques incitatives qui favorisent les investissements respectueux de l’environnement et en créant un cadre réglementaire favorable.

C’est seulement ainsi que nous pourrons assurer un futur durable pour notre planète tout en réalisant des profits durables pour nos portefeuilles.

Les avantages et limites des investissements verts

Les investissements verts présentent des avantages et des limitations pour les investisseurs. Les avantages sont nombreux, notamment en termes de rendements potentiels. Les entreprises qui mettent l’accent sur une gestion durable ont souvent un potentiel de croissance plus élevé à long terme, ce qui peut se traduire par des bénéfices pour les investisseurs.

Les investissements verts peuvent aider à réduire le risque financier lié aux facteurs environnementaux. Par exemple, les entreprises polluantes peuvent être exposées à des réglementations gouvernementales strictement imposées ou même à des sanctions financières en raison de leur impact négatif sur l’environnement. En revanche, les entreprises engagées dans la durabilité seront mieux placées pour faire face aux défis économiques futurs.

Vous devez noter que la finance verte peut aussi avoir un impact positif sur notre planète et notre société dans son ensemble. Les ressources naturelles étant limitées et fragiles, vous devez noter que tous les investissements verts ne se valent pas. Les ESG ne garantissent pas une performance financière supérieure pour chaque entreprise ou secteur d’activité. Il y a donc toujours un risque lié à la sélection d’entreprises durables qui pourraient être surestimées sur les marchés.

L’investissement dans la finance verte peut offrir des avantages potentiels importants tant pour les investisseurs que pour notre planète. Vous devez prendre en compte ses limitations et réaliser qu’il n’y a pas une méthode unique et universelle en matière d’investissement durable.